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套路贷常见犯罪手法有哪些?遭遇套路贷怎么办?
2019
12 /04
15:50
消息来源
大律师网
套路贷常见犯罪手法有哪些?遭遇套路贷怎么办?


套路贷常见犯罪手法有哪些?

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  1、制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。

  2、制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回,被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。

  3、故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。

  4、恶意垒高借款金额。当被害人无力偿还时,有的犯罪嫌疑人、被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议,通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。

  5、软硬兼施“索债”。在被害人未偿还虚高“借款”的情况下,犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。

遭遇套路贷怎么办?

 

  遭遇“套路贷”,应及时报警,勇于维权,积极配合公检法部门的调查取证。过程中应注意收集、固定证据,保留借款合同、银行转账记录、收取保证金、利息、中介费等不合理收费证明、暴力催收的视频、录音、图像等证据。

  1、发现遭遇“套路贷”第一时间报警,同时向12345便民服务平台的投诉。

  无论“套路贷”是否最终被法院认定,对于借款人而言,它究其本质都是一个民事纠纷,借款人本身不会因为借款承担刑事责任,切勿因催债自乱阵脚。对方如果暴力催债,立即报警,切勿胡乱抵押财物或者转卖财物,以防越陷越深。

  2、套路贷平台向你提起诉讼,做到积极出庭应诉。

  如果债权人起诉,作为债务人请一定出庭应诉。不少被告在收到法院开庭通知的时候都极为惶恐,下意识逃避,但这样只会让事情更糟。出庭答辩是被告最后的权利,因为在审理借贷纠纷时,法院本身就需要排查类似“套路贷”的非法形式,被告的答辩是法院查明事实的最好助手。

  3、收集证据重点请尽可能收集借款真实本金的证据。

  几个常用的证据类型:建议保留全部与贷款机构的通话和催款录音;如果对方以暴力、威胁、恐吓、滋扰等发送信息给借款人或家人朋友,那么可以保留短信、微信上的相关记录;保留合同、协议、书面文字、转账凭证;如果对方进行暴力催收,可以采用录像的方式记录下来,后续作为证据。

如何避免陷入套路贷?

 

  1、对通过电话、网络营销的所谓“便捷贷款”一定要提高警惕,谨防受骗。

  2、签订合同时,对每一项条款确认无误后再签字。

  3、资金贷款方若提供身份证时,需要做好个人信息保护,提供身份证复印件附“仅供XX使用”字样。

  4、不随意签署授权委托书,签订前需看清授权主体、内容和期限。

  5、若发现自己或者身边人落入“套路贷”陷阱,应第一时间报警求助,并保存好相关证据。

责任编辑:总管理员
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